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洗钱调查暴露了澳大利亚银行的合规的弱点

2017/8/22 2:52:53      点击:

www.sss200.com报道,洗钱调查在澳大利亚联邦银行是最新的一系列丑闻削弱澳大利亚银行的声誉一样简单,可靠的银行在对抗金融犯罪的前沿。

澳大利亚银行已经落后于他们的全球同行在支出和方法在反洗钱和了解你的客户系统,因为他们追求客户存款的快速增长,一些银行官员和专家说。

“在过去的几年里,监管机构和银行一直致力于改变整个银行文化各级员工重视合规,”菲利帕·艾伦说,ComplianceAsia首席执行官,该建议合规问题。

“在澳大利亚还没有那样广泛,”她说。“澳大利亚的银行没有对他们像全球同行的罚款。”

了解你的客户(什么)和反洗钱(AML)的过程成为一个全球重点汇丰集团后,渣打银行在2012年遭遇了巨额罚款。

大型国际银行现在每年支出9亿美元和13亿美元之间金融犯罪的依从性,根据公司治理分析招聘公司巴克莱·辛普森。

汇丰花了16亿美元在监管和合规计划在2017年上半年,较一年前上涨了12%。

相比之下,CBA的风险和合规支出下降了7%,至4.7亿美元(SG 5.08亿美元)今年6月,根据银行的年度报告。

CBA说下降是由于“时间和完成的关键阶段风险和合规项目”在前一年包括刷新柜员机的转出。

银行表示,它已聘请了超过50个合规人员自2015年以来,加强客户背景调查流程同时升级技术用于监控账户和交易可疑活动。

竞争对手澳大利亚国民银行的花在合规和操作风险几乎是在上半年1.67亿美元不变。

落后的全球基准

澳大利亚银行家协会估计,中国四大银行- CBA,NAB,澳大利亚和新西兰银行集团和三个主要地区银行,近年来在一起花了17.3亿美元在实施监管改革包括外国账户纳税法案和反洗钱规则。

“有一个问题,问题是在澳大利亚KYC / AML标准滞后全球基准好几年了,”一位资深银行家表示,澳大利亚的四大银行之一。

去年汤森路透调查显示,62%的澳大利亚金融公司没有做出改变以满足2012年建议的金融行动特别工作组,全球政府的反洗钱机构。

大多数澳大利亚公司也反应性规定:65%的人表示监管变革将是一个有影响力的因素,可能会导致他们更改客户尽职调查,而全球平均水平为76%,调查发现。

“(澳大利亚)曲线背后的银行显然是当你看客户开户所需的细节和做定期检查账户”,银行家说,由于不愿透露姓名的敏感性问题。

澳大利亚的银行包括CBA广告潜在移民或短期工作假期签证到来之前可以开户。

“这是快速打开,你会得到你的银行账户细节直接“CBA在其网站上说。

CBA拒绝评论有关的具体问题打开账户,但指本月发表的一份声明中表示,该行是加强KYC过程投资超过8500万美元。

CBA,澳大利亚第二大银行正面临着潜在的记录好了违反反洗钱和反恐融资法律。这归咎于一个编码错误的问题,说它将捍卫澳大利亚监管机构交易带来的案例报告和分析中心。

“文化问题”

其他丑闻近年来澳大利亚的银行利率操纵,涉及产品不当销售和可怜的财务建议,导致越来越多的广泛的政府调查部门的压力。

澳大利亚证券和投资委员会主席格雷格梅德柯拉夫特说这个月有一个“严重的文化问题”在澳大利亚的银行监管机构处理。他指责银行“太法律”,未能给予足够的重视法人的名誉损失等风险。

这些批评来恶性竞争的背景下吸引客户存款,最大的顶级银行的资金来源,以满足新的监管要求提高他们的资本缓冲。

澳大利亚的“四大”银行提高了国内存款总额的60%资金从2007年的40%。

虽然相比仍低主要银行在亚洲其他地区,澳大利亚越来越依赖于存款的银行改善其合规体系提出了压力,尤其是在涉及到现金。

“任何时候你处理一些难以发现的像现金一样你真的是最重要的事情,”杰里米Danon说,爱丽儿& Associates的负责人,为金融机构提供AML培训。